„Santaka“ / Kodėl bankas užduoda klausimų? / Aktualu

santaka.info
Vilkaviškio krašto laikraštis

Orai Vilkaviškyje
Prenumeratos kaina 1 mėn. - 4,80 €!




Siūlykite temą

Fotografuokite, filmuokite ir atsiųskite mums savo medžiagą
Didesnes nei 10Mb dydžio bylas prašome siųsti per wetransfer.com.

Taip pat galite parašyti mums el. pašto adresu redakcija@santaka.info arba susisiekti tiesiogiai su mūsų žurnalistais.

Straipsnių paieška

Skelbimai

Internetu galite užsisakyti asmeninį skelbimą ne tik „Santakoje“, bet ir „Reklamos gide“.

Skelbimai svetainėje

Brangiausiai – naudotus, nevažiuojančius, angliškus, po avarijos ar visiškai tvarkingus automobilius ir mikroautobusus. Pasiima patys. Atsiskaito iš karto. Tel. 8 630 64 004.
Galioja iki: 2018-02-24 14:09:31

Parduoda rusišką sėjamąją, 650l pieno šaldytuvą, rusišką ritininį presą, 3 korpusų vokišką plūgą, 2,5 m ražienų skutiklį, 400 l kuro talpyklą. Tel. 8 602 31 187.
Galioja iki: 2018-02-24 14:18:08



Svečių knyga

Vieta ir darbo laikas



Redakcijos darbo laikas:
Darbo dienomis - 8-17 val.
Pietų pertrauka - 12-13 val.

„Santaka“ / Aktualu

Dalinkitės:  


Kodėl bankas užduoda klausimų?

Klientai jau pastebėjo, kad bankai prašo jų užpildyti anketas su tam tikrais klausimais. Bet neretai vis dar kyla neaiškumų, kokiu tikslu to reikia.

Lietuvos bankų asociacija primena, kad tai nėra bankų užgaida ar noras rinkti perteklinę informaciją apie savo klientus. Tai bankai daro ne savo pačių iniciatyva, o dėl to, kad yra įpareigoti įstatymų – teisinių pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos srities reikalavimų. Remiantis jais, bankai įgyvendina taip vadinamą „Pažink savo klientą“ (angl. „Know your client“) principą, kuris įpareigoja surinkti aktualius duomenis apie savo klientus.

„Prašymas klientams pateikti papildomus duomenis nesusijęs su kokiais nors įtarimais ar nepagrįstu informacijos rinkimu. Tai įprastas procesas, kuris taikomas visų bankų klientams. Netiesiogiai galėtume palyginti su patikros sistemomis kertant valstybės sieną, oro uoste ar prieš įeinant į kai kuriuos pastatus. Čia taip pat galioja tam tikros saugumą užtikrinančios taisyklės. Jos nustatytos ir bankams. Turint aktualius duomenis, lengviau užtikrinti sąskaitų saugumą, užkirsti kelią galimai neteisėtiems ar įtartiniems veiksmams. Taip bankai gali geriausiai ginti kliento interesus ir užtikrinti atliekamų operacijų saugumą“, – pastebi LBA prezidentas Mantas Zalatorius.

Tai – pasaulio praktika

Tarptautiniai pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos veiksmai tampa vis aktualesni, ypač pasaulyje suaktyvėjus įvairioms saugumo grėsmėms. Pagal teisinius šios srities reikalavimus visi bankai privalo užtikrinti, kad jų sistemomis nesinaudotų visuomenei grėsmę keliantys asmenys bei nebūtų saugomos ar pervedamos nusikalstamu būdu įgytos lėšos. Bankai turi žinoti, kas yra jo klientas ir kokia yra jo įprastinė veikla, užtikrinti, kad kliento atliekamos operacijos atitinka jo vykdomos ekonominės veiklos sritį bei apimtis.

Tuo pagrindu, bankai kiekvieno savo kliento prašo užpildyti anketą, kurioje pateikiami pagrindiniai duomenys apie jį. Taip pat klientai periodiškai turi atnaujinti informaciją. Duomenų reikia ir tam, kad būtų atpažinti asmenys, galimai susiję su politika. Svarbias viešąsias pareigas užimantiems, politikoje dalyvaujantiems ar ryšius su tokiais asmenimis turintiems klientams taikomi griežtesni teisiniai reikalavimai.

Nesilaikant reikalavimų – nuobaudos ir bankams, ir klientams

Jeigu klientas atsisako pateikti prašomą informaciją, bankas gali būti priverstas apriboti kliento galimybę naudotis tam tikromis paslaugomis, pavyzdžiui, blokuoti mokėjimo kortelę, interneto banką ar sąskaitą.
Turint aktualius duomenis, lengviau užtikrinti sąskaitų saugumą, užkirsti kelią galimai neteisėtiems ar įtartiniems veiksmams.


Tuo tarpu nesilaikantys reikalavimų bankai gali sulaukti oficialių sankcijų, o užsienio valstybių finansinės įstaigos gali nutraukti bendradarbiavimą.

Jeigu klientas nepateikė duomenų laiku ir gavo pranešimą, kad sąskaita užblokuota (tokiu atveju joje esantys pinigai lieka saugūs), jam tereikia užpildytą tą pačią anketą ir sąskaita bus atblokuota.

„Tiems, kas dar nespėjo, patogiausias būdas pateikti anketą ar atnaujinti jos duomenis – per savo interneto banką. Jei nesinaudojate interneto banku, anketą galite užpildyti atvykę į artimiausią banko skyrių. Tą gali padaryti ir įgaliotas asmuo. Kai kurie bankai suteikia galimybę duomenų anketą atnaujinti ir telefonu, prieš tai identifikavę kliento tapatybę. Pildant anketą ar nežinant, kur ir kaip ją užpildyti, visuomet galima konsultuotis su savo banko darbuotojais telefonu ar kreiptis į Lietuvos bankų asociaciją“, – primena M. Zalatorius.

Visa informacija, kurią klientai pateikia, yra konfidenciali ir kruopščiai saugoma, kaip numatyta įstatymuose.










Komentarai:







Atgal į pradžios puslapį





Šiame numeryje

* Švenčiame Lietuvos jubiliejų
* Ji tiesiog Lietuva – mano, mūsų visų...
* Trispalvę kybartietis kėlė pavojingais laikais
Laikraštis leidžiamas antradieniais
ir penktadieniais.






Apklausa


Ar Vasario 16-ąją jungsitės prie iniciatyvos „Keliu vėliavą“?
Taip, puošiu namus vėliava ir kita simbolika.
Vėliavą kaip kėliau, taip ir iškelsiu.
Šįkart vėliavą iškelsiu, nes nenoriu likti nuošalyje.
Trispalvės neturiu ir nekelsiu.



Kalbos patarimai

Koks svetimybės „taimeris“ lietuviškas pakaitas?
Žodis taimeris įrašytas į Didžiųjų kalbos klaidų sąrašą. Šios nevartotinos svetimybės lietuviškas pakaitas yra laikmatis. Pvz.: Taimeris (= laikmatis ) skaičiavo paskutines minutes.


Šūksniai



Nuorodos

Statistika



Hey.lt - Interneto reitingai


„Santakos laikraštis“

Uždaroji akcinė bendrovė
Vilniaus g. 23, Vilkaviškis.
Tel./faks. (8 342) 20 805.
E-paštas: redakcija@santaka.info

© 2005-2018 Visos teisės saugomos.

Rekvizitai

Įmonės kodas - 185137471
PVM kodas - LT851374716
a/s LT184010040100020347

soc. tinklai


Svetainės programavimas ir dizainas